CFD là một công cụ phổ biến được các nhà giao dịch sử dụng để tiếp cận thị trường tài chính. Tuy nhiên, khái niệm này có thể gây khó hiểu cho những người mới bắt đầu. Vậy thực chất CFD là gì và nó hoạt động như thế nào trong thực tế? Hãy cùng Futures Bitcoin tìm hiểu nhé.
CFD là gì?
Trong giao dịch tài chính, CFD là từ viết tắt của “Contract for Difference” hay còn được gọi là “hợp đồng chênh lệch”. Về bản chất, CFD là một dạng hợp đồng giữa hai bên tham gia giao dịch, thường được gọi là “người mua” và “người bán”.
Điểm mấu chốt của CFD nằm ở việc tận dụng sự biến động giá của một tài sản cơ sở (ví dụ như cổ phiếu, hàng hóa, tiền tệ,…) mà không cần sở hữu tài sản đó. Nói một cách dễ hiểu, lợi nhuận hoặc thua lỗ của nhà đầu tư sẽ được xác định dựa trên sự chênh lệch giữa giá trị tài sản tại thời điểm bắt đầu hợp đồng và thời điểm kết thúc hợp đồng.
Thay vì mua bán trực tiếp tài sản, nhà đầu tư sẽ “đặt cược” vào sự tăng hoặc giảm của giá tài sản.
Ví dụ, nếu bạn dự đoán giá vàng sẽ tăng, bạn có thể mua CFD vàng. Khi giá vàng thực sự tăng, bạn sẽ thu được lợi nhuận tương ứng với mức tăng giá đó. Ngược lại, nếu giá vàng giảm, bạn sẽ chịu lỗ.
Giao dịch CFD là gì?
Trong phương thức đầu tư truyền thống, nhà đầu tư phải bỏ vốn mua cổ phiếu với hy vọng giá sẽ tăng để bán ra kiếm lời. Ngược lại, nếu giá cổ phiếu giảm thì nhà đầu tư sẽ phải gánh chịu thua lỗ. Điểm mấu chốt là nhà đầu tư cần phải sở hữu tài sản trước khi có thể thực hiện giao dịch.
Tuy nhiên, với CFD thì nhà đầu tư có thể tham gia thị trường và kiếm lời từ biến động giá mà không cần phải thực sự sở hữu tài sản cơ sở. Lợi nhuận (hoặc thua lỗ) được tính dựa trên sự chênh lệch giữa giá mở cửa và giá đóng cửa hợp đồng.
Cụ thể hơn, nếu nhà đầu tư dự đoán đúng hướng đi của giá, họ sẽ nhận được khoản chênh lệch từ bên cung cấp hợp đồng CFD. Ngược lại, nếu dự đoán sai, nhà đầu tư sẽ phải trả khoản chênh lệch đó.
CFD mở ra cơ hội tiếp cận với nhiều thị trường tài chính khác nhau, bao gồm cổ phiếu, tiền điện tử, chỉ số, ngoại hối và hàng hóa.
Tuy nhiên, đi kèm với tiềm năng lợi nhuận cao là mức độ rủi ro tương ứng. Do đó, việc hiểu rõ bản chất và cơ chế hoạt động của CFD là điều kiện tiên quyết để nhà đầu tư xây dựng chiến lược giao dịch hiệu quả và quản lý rủi ro một cách tối ưu.
Cách thức hoạt động của CFD là gì?
Một điểm khác biệt cơ bản của CFD so với giao dịch truyền thống là nhà đầu tư không cần sở hữu tài sản thực tế. Thay vào đó, họ tham gia vào thị trường bằng cách dự đoán sự biến động giá của tài sản. Lợi nhuận được tạo ra từ chênh lệch giá giữa thời điểm bắt đầu và kết thúc hợp đồng.
Về cơ chế, hợp đồng CFD là một thỏa thuận giữa hai bên về giá trị của một tài sản cơ sở. Nếu giá tài sản tăng sau khi hợp đồng được ký kết, người mua sẽ hưởng lợi. Ngược lại, nếu giá giảm, người mua sẽ chịu lỗ và phải bồi thường cho người bán.
CFD không chỉ cho phép “mua vào” khi dự đoán giá tăng mà còn cho phép “bán ra” khi dự đoán giá giảm. Khả năng giao dịch hai chiều này là một lợi thế nổi bật của CFD, mang đến sự linh hoạt cho các nhà đầu tư.
Hơn nữa, CFD ít bị ảnh hưởng bởi các yếu tố bên ngoài như biến động kinh tế, chính trị, hay thiên tai. Trong khi các loại hình đầu tư truyền thống thường chịu tác động mạnh mẽ từ những yếu tố này, CFD vẫn có thể mang lại cơ hội sinh lời trong nhiều hoàn cảnh thị trường khác nhau.
Tóm lại, CFD là một công cụ tài chính linh hoạt, cho phép nhà đầu tư tiếp cận thị trường với nhiều chiến lược khác nhau và tận dụng tối đa các cơ hội trong môi trường đầu tư đầy biến động.
Sản phẩm trong giao dịch CFD là gì?
Thị trường CFD được ưa chuộng bởi sự đa dạng về loại hình tài sản, cung cấp cho nhà đầu tư nhiều lựa chọn linh hoạt. Một số thị trường CFD phổ biến bao gồm:
-
Thị trường ngoại hối (Forex): Đây là thị trường CFD lớn nhất thế giới với khối lượng giao dịch khổng lồ mỗi ngày. Nhà đầu tư có thể giao dịch nhiều cặp tiền tệ khác nhau, từ các cặp chính như EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD đến các cặp ngoại lai.
-
Chỉ số chứng khoán: CFD cho phép nhà đầu tư tiếp cận các chỉ số chứng khoán hàng đầu thế giới như Dow Jones (US30), S&P 500, DAX 30 (Đức), Nikkei 225 (Nhật Bản), và nhiều chỉ số khác.
-
Hàng hóa: Các mặt hàng giao dịch phổ biến bao gồm kim loại quý (vàng, bạc, bạch kim), năng lượng (dầu thô WTI, dầu thô Brent), nông sản (lúa mì, cà phê, đường).
-
Cổ phiếu: Nhà đầu tư có thể giao dịch CFD trên cổ phiếu của các công ty lớn trên khắp thế giới, ví dụ như Apple, Microsoft, Amazon, Tesla, và Samsung.
-
Tiền điện tử: Thị trường tiền điện tử ngày càng phát triển và CFD cũng không nằm ngoài xu hướng này. Các đồng tiền điện tử phổ biến được giao dịch dưới dạng CFD bao gồm Bitcoin, Ethereum, Ripple, Litecoin.
Nhờ sự phong phú về tài sản giao dịch, CFD mở ra cơ hội đầu tư trên nhiều thị trường khác nhau, giúp nhà đầu tư đa dạng hóa danh mục và tối ưu hóa lợi nhuận.
4 thành phần chính của giao dịch CFD là gì?
CFD là một công cụ tài chính linh hoạt, đáp ứng nhu cầu đa dạng của các nhà giao dịch, cho phép họ tiếp cận nhiều thị trường và tài sản khác nhau. Để hiểu rõ hơn về giao dịch CFD tiền điện tử, chúng ta cần lưu ý bốn yếu tố chính sau:
1. Khối lượng giao dịch
Tương tự như giao dịch tiền điện tử truyền thống, CFD tiền điện tử cũng được giao dịch theo lô hoặc hợp đồng tiêu chuẩn. Khối lượng giao dịch CFD thường phản ánh cách thức giao dịch của tài sản cơ sở. Ví dụ, nếu Bitcoin được giao dịch ở dạng toàn bộ hoặc phần thập phân trên sàn giao dịch tiền điện tử, thì CFD Bitcoin cũng sẽ tuân theo quy tắc tương tự.
2. Thời gian hết hạn
Hầu hết các hợp đồng CFD tiền điện tử đều không có ngày hết hạn cố định. Tuy nhiên, một số nhà môi giới có thể áp dụng thời hạn cho hợp đồng CFD. Trong trường hợp này, nhà đầu tư cần nắm rõ thời gian hết hạn để tránh bị đóng vị thế một cách bất ngờ.
3. Chênh lệch (Spread)
Giá mua (Bid) và giá bán (Ask) là hai mức giá khác nhau được sử dụng trong giao dịch CFD tiền điện tử. Chênh lệch giữa hai mức giá này được gọi là spread. Spread bao gồm chi phí giao dịch và thường được nhà môi giới điều chỉnh dựa trên điều kiện thị trường.
4. Nền tảng giao dịch
Các nhà môi giới CFD thường cung cấp nền tảng giao dịch trực tuyến, cho phép nhà đầu tư truy cập thị trường, theo dõi biến động giá, và quản lý vị thế một cách thuận tiện mọi lúc, mọi nơi.
Ưu điểm và nhược điểm của CFD là gì?
Cũng như các công cụ tài chính khác, giao dịch CFD mang đến cả lợi ích và rủi ro cho nhà đầu tư.
Ưu điểm
-
Linh hoạt trong quản lý rủi ro: CFD cho phép nhà đầu tư phòng ngừa rủi ro một cách chủ động bằng cách mở các vị thế bán để bù đắp thua lỗ tiềm ẩn từ các vị thế mua. Ví dụ, nếu nhà đầu tư đang nắm giữ Bitcoin và lo ngại giá sẽ giảm, họ có thể bán khống CFD Bitcoin để giảm thiểu rủi ro.
-
Giao dịch hai chiều: Nhà đầu tư có thể “mua vào” khi dự đoán giá tăng và “bán ra” khi dự đoán giá giảm, tận dụng cơ hội sinh lời trong cả thị trường tăng và giảm.
-
Đòn bẩy: CFD cho phép nhà đầu tư sử dụng đòn bẩy để khuếch đại lợi nhuận tiềm năng. Tuy nhiên, điều quan trọng là phải nhận thức rõ rủi ro đi kèm với đòn bẩy.
Nhược điểm
-
Rủi ro từ đòn bẩy: Đòn bẩy có thể khuếch đại cả lợi nhuận và thua lỗ. Nếu thị trường di chuyển ngược với kỳ vọng của nhà đầu tư, họ có thể mất nhiều hơn số vốn ban đầu.
-
Biến động giá: Thị trường tiền điện tử nói riêng và các thị trường tài chính nói chung đều có biến động mạnh. Nhà đầu tư cần chuẩn bị tâm lý để đối mặt với những biến động này.
-
Tính chất đầu cơ: CFD là hợp đồng phái sinh, có nghĩa là nhà đầu tư không sở hữu tài sản cơ sở. Điều này có thể dẫn đến tình trạng đầu cơ quá mức và làm tăng biến động của thị trường.
Sự khác biệt của CFD và Hợp đồng tương lai
Các công cụ phái sinh như quyền chọn, hợp đồng tương lai và CFD đang ngày càng phổ biến trong lĩnh vực tiền điện tử, thu hút cả nhà đầu tư lẫn nhà giao dịch đầu cơ. Mặc dù CFD và hợp đồng tương lai có vẻ tương đồng, nhưng thực tế chúng khác nhau ở nhiều khía cạnh quan trọng.
Dưới đây là một số điểm khác biệt chính giữa CFD và hợp đồng tương lai tiền điện tử:
-
Hình thành giá: Giá CFD do nhà môi giới quyết định, trong khi giá hợp đồng tương lai được xác định thông qua cơ chế khớp lệnh trên sàn giao dịch.
-
Chi phí giao dịch: CFD thường không có phí hoa hồng, chi phí chủ yếu là chênh lệch (spread). Hợp đồng tương lai có thể có cả spread và phí hoa hồng.
-
Phí qua đêm (Swap): Phí swap trong CFD thường được tính hàng ngày đối với các vị thế được giữ qua đêm. Đối với hợp đồng tương lai, phí này có thể được tính theo cách khác, tùy thuộc vào sàn giao dịch.
-
Quản lý vốn: Trong giao dịch CFD, vốn của nhà đầu tư được giữ bởi nhà môi giới. Với hợp đồng tương lai, vốn thường được giữ bởi một bên thứ ba (ví dụ: sàn giao dịch).
-
Quyền sở hữu: Giao dịch CFD không chuyển giao quyền sở hữu tài sản cơ sở. Ngược lại, khi hợp đồng tương lai đáo hạn, nhà đầu tư sẽ nhận được tài sản cơ sở (hoặc tiền mặt tương đương).
Tùy thuộc vào nhu cầu và mục tiêu đầu tư, nhà đầu tư có thể lựa chọn CFD hoặc hợp đồng tương lai cho chiến lược giao dịch tiền điện tử của mình.
Hợp đồng chênh lệch CFD có lừa đảo không?
Giao dịch CFD không phải là một hình thức lừa đảo. Điểm đặc biệt của giao dịch CFD là bạn không cần sở hữu tài sản thực tế mà vẫn có thể tham gia thị trường. Thay vào đó, bạn sẽ tập trung vào việc phân tích và dự đoán xu hướng giá của tài sản đó. Hợp đồng CFD phản ánh kỳ vọng của bạn về hướng đi của giá trong tương lai.
Ví dụ:
-
Giao dịch ngắn hạn: Nếu bạn dự đoán giá vàng sẽ giảm trong ngắn hạn, bạn có thể “bán ra” CFD vàng. Khi giá vàng giảm đúng như dự đoán, bạn sẽ thu được lợi nhuận. Ngược lại, nếu giá vàng tăng, bạn sẽ chịu lỗ.
-
Giao dịch dài hạn: Nếu bạn tin rằng giá cổ phiếu Apple sẽ tăng trong dài hạn, bạn có thể “mua vào” CFD cổ phiếu Apple. Khi giá cổ phiếu tăng, bạn có thể chốt lời bằng cách “bán ra” CFD.
CFD là một công cụ tài chính hợp pháp được công nhận ở nhiều quốc gia trên thế giới. Để đảm bảo an toàn và gia tăng cơ hội thành công, nhà đầu tư nên lựa chọn sàn giao dịch uy tín, nắm vững kiến thức và sử dụng các công cụ phân tích một cách hiệu quả.
5 Tips giao dịch CFD hiệu quả
Sau khi tìm hiểu CFD là gì thì để nâng cao hiệu quả giao dịch CFD, bạn có thể tham khảo một số lưu ý sau đây:
1. Quản lý đòn bẩy hiệu quả
Đòn bẩy là con dao hai lưỡi. Nó có thể giúp bạn gia tăng lợi nhuận nhưng cũng có thể khuếch đại thua lỗ. Hãy bắt đầu với mức đòn bẩy thấp và tăng dần khi bạn đã có kinh nghiệm. Một nguyên tắc quan trọng là không nên giao dịch quá nhiều so với số vốn bạn có.
2. Chú ý đến thời gian giao dịch
Các thị trường khác nhau có thời gian giao dịch khác nhau. Ví dụ, thị trường ngoại hối thường hoạt động 24/5, trong khi thị trường chứng khoán có giờ mở cửa và đóng cửa cụ thể. Hãy tìm hiểu kỹ thời gian giao dịch của tài sản bạn quan tâm để lựa chọn thời điểm giao dịch phù hợp.
3. Luôn đặt lệnh dừng lỗ (Stop-loss)
Lệnh dừng lỗ là công cụ quan trọng để giới hạn rủi ro. Nó giúp bạn tự động thoát khỏi vị thế khi giá di chuyển ngược với kỳ vọng, tránh để thua lỗ vượt quá mức chấp nhận được.
4. Nắm rõ các loại phí
Mỗi sàn giao dịch sẽ có cấu trúc phí khác nhau. Hãy tìm hiểu kỹ về spread, phí qua đêm, phí hoa hồng (nếu có) để tính toán lợi nhuận và quản lý chi phí giao dịch một cách hiệu quả.
5. Tận dụng các công cụ và tài nguyên hỗ trợ
Nhiều sàn giao dịch cung cấp các công cụ hỗ trợ giao dịch như biểu đồ, chỉ báo kỹ thuật, tin tức thị trường, tài khoản demo. Hãy tận dụng những tài nguyên này để nâng cao kiến thức và kỹ năng giao dịch của bạn.
Kết luận
Bài viết đã cung cấp cái nhìn tổng quan về CFD là gì. Hy vọng những thông tin này sẽ hữu ích cho hành trình đầu tư của bạn. Tuy nhiên, để thành công trong thị trường tài chính biến động, việc không ngừng học hỏi và trau dồi kiến thức là vô cùng quan trọng. Chúc bạn giao dịch thành công!
